Лицензирование валютных операций кредитных и небанковских кредитных организаций
Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала кредитной организации (а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) служит основанием для выдачи ей лицензии на проведение банковских операций.
Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов.
1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.
Телеграммой ЦБР от 5 января 1997 г. N 1-97 сообщено, что для получения лицензии, предусматривающей операции со средствами в иностранной валюте, устанавливается минимальный размер собственных средств (капитала) для банков - 34,5 млрд. руб., для небанковских кредитных организаций - 8,5 млрд. руб.
3. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, которая может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной выше, в пункте 2.
Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов.
1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции: открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме; переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции: привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (на определенный срок), размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет; купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме; выдача банковских гарантий.
При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100% уставного капитала кредитной организации (а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) Банк России в трехдневный срок принимает решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и направляет в кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России по одному экземпляру данной лицензии.
Первый экземпляр лицензии на ведение банковских операций может быть выдан председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа.
Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет эти сведения в уполномоченный регистрирующий орган.
Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций Центральный банк публикует в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения, внесенные в данный реестр, публикуются Банком России в течение месяца со дня их внесения.
Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации должна:
быть финансово устойчивой (в том числе выполнять обязательные резервные требования Банка России);
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьих лиц) влиять на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (Положение Банка России от 14 мая 2003 г. N 227-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций");
не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации, местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
соблюдать технические требования, установленные Банком России для банковских операций.
Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии должна соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
Похожие работы:
обратная связь
